失敗体験談|「ひふみ投信」つみたてNISAで運用できていませんでした

こんにちは、コツコツ資産運用中の専業主婦きょまです。
ブログをご覧くださり、ありがとうございます。

ひふみワールド」始まってますね。
私は10月にスポット購入で運用開始、11月からはつみたて購入で運用していく予定です(^^)

私は「ひふみワールド」の他に「ひふみ投信」も運用しています。
タイトルからも分かりますが・・・つみたてNISA枠で運用していたつもりが出来ていなかった・・!
今日は「ひふみ投信」の私の失敗体験談についてお話します。

反面教師として読んでいただければと思います( ; ; )

ひふみワールド|つみたて購入の買付開始、私も申込しました

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ひふみワールドは買うべき?ひふみ投信との違いは?

2019/09/13
ひふみ投信

つみたてNISA枠で運用できていなかった・・!

ひふみワールド」を始めるにあたり、同じレオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」を見直していたところ、「ひふみ投信」をつみたてNISA枠で運用できていなかったことが発覚・・・

つみたてNISA開始と同時の2018年1月から張り切って運用開始したのに。
なんとも残念なミスをしてしまいました( ; ; )

きょま
残念・・・悔しい・・・!!

自分がNISA口座・つみたてNISA口座を開設しているかどうかはマイページの「今年のNISA口座」という項目にて分かります。

ちなみに私のマイページのスクリーンショットはこちら。

しっかり「未開設」と書かれてありますね。

 

NISA口座・つみたてNISA口座でしっかりと運用できているか不安な方は、マイページにて確認することを強くおすすめします。

未開設」となっていれば、残念ながら私と同じでNISA口座・つみたてNISA口座では運用できていません。
(こんなミスするのは私だけだと思いますが・・)

これからNISA口座・つみたてNISA口座にて開設される方は、このようなミスをしないように申し込み時にしっかり確認しましょう。

\ひふみ投信の詳細・口座開設はこちら/
ひふみ投信 公式サイト

これを機につみたて金額を変更します

つみたてNISA口座では年間40万円までが非課税なので、「ひふみ投信」の毎月積立額を33,000円と設定していました。

つみたてNISA枠ではないと分かった今は、「ひふみ投信」の積立額を減らして他の投資に回してみたいと考えています。
なるべく分散投資をしていきたいというのもありますし、他にも運用してみたい投資信託があるからです。

そういう訳で「ひふみ投信」は11月より10,000円に積立額を変更
新ファンド「ひふみワールド」と同じ設定金額にしました。

積立額は減りましたが、これからもずっと「ひふみ投信」を続けていきたいと思っています。
(これからも変わらず毎月、運用実績を公開していきます。)
>>「ひふみ投信」きょまの運用実績、公開記事はこちら

今までの積立金額
  • ひふみ投信:毎月33,000円
11月以降の積立金額
  • ひふみ投信:毎月10,000円
  • ひふみワールド:毎月10,000円

そして私のつみたてNISA枠はまだ利用出来ていないことが発覚したので、キリの良い来年2020年1月よりつみたてNISA枠にて新たなファンドの運用を開始することにしました。

どんなファンドを運用するのかはまた追々ブログにてご紹介していきます。
つみたてNISA枠でのファンドの運用実績も来年より毎月公開していきますので、こちらも参考にしていただければと思います。

きょま
つみたてNISAは利用しないともったいない制度です。

今回の失敗で学んだこと

人間はミスをする生き物です。
口座開設をした際に間違いがないか再度確認する必要がありました。

自身の不注意がなければミスを防ぐことが出来たので、ダブルチェックは欠かさないようにしようと今回の失敗で学びました。

私はいくつかの金融機関で分散して資産運用をしています。
把握に抜け目がないか、これを機会に他の金融機関やその状況についても確認することにしました。

失敗学びに変えていきます。
めげずに心機一転またコツコツと資産運用していきます!

「失敗しても諦めずにコツコツと続けること」

これは重要。辞めてしまえば資産が増えることはありません。

これからもコツコツ資産運用続けて、豊かな暮らしや老後を過ごせるように一歩ずつ進んでいきます(^^)

\ひふみ投信の詳細・口座開設はこちら/
ひふみ投信 公式サイト
きょまのほったらかし運用実績
  1. セゾン投信
    約5年間ほったらかし運用しています。
    4年半で66万円以上増えた運用実績の記事はこちらから
    >>【2019年】セゾン投信で4年半(54ヶ月)続けた運用実績をブログで公開
    最新の運用実績はこちらから
    >>セゾン投信の運用実績一覧
  2. ひふみ投信
    2018年1月よりほったらかし運用開始。
    運用実績はこちらから
    >>ひふみ投信の運用実績一覧
  3. ウェルスナビ
    噂のロボアドバイザーでほったらかし投資。
    リバランスを自動でしてくれているのが特徴的です。
    運用実績はこちらから
    >>ウェルスナビの運用実績一覧
  4. ソフトバンク社債
    大人気の社債。5年間保有した実績や感想をまとめました。
    >>【償還済】ソフトバンクG社債を5年保有した結果と感想
    >>ソフトバンクグループ社債は危険?5年保有・投資している私の結論
ひふみ投信