
こんにちは、コツコツ資産運用中の専業主婦きょまです。
ブログをご覧くださりありがとうございます。
この記事ではレオス・キャピタルワークスの投資信託であるひふみ投信(ひふみプラス)、2019年8月の運用実績を公開します。
きょまは2018年1月からつみたてNISA枠でコツコツ運用中。
投資信託・つみたてNISAは毎月ほったらかしで投資が出来るので、投資初心者におすすめです。
私の運用実績、良かったら参考にしてくださいね(^^)
セゾン投信で4年半積み立て投資をしたら66万円以上利益が出ました。
詳しくは詳細記事をご覧ください。
>>【2019年】セゾン投信で4年半(54ヶ月)続けた運用実績をブログで公開
>>セゾン投信|2本のファンドの特徴と選び方を解説!運用実績も公開します
ひふみ投信の運用状況

公式サイトより引用
私の運用状況について簡単にまとめます。
【きょまの運用状況】
・2018年1月より運用開始
→つみたてNISA開始当初より運用:現在20ヶ月目
・毎月の積み立て額:¥33,000
ひふみ投信|8月の運用実績
8月の運用実績は以下の通り。
(直近3ヶ月分の運用実績をまとめました。)
2019 | 8月 | 7月 | 6月 |
積立金額 | ¥660,000 | ¥627,000 | ¥594,000 |
評価額 | ¥596,505 | ¥600,205 | ¥560,774 |
損益 | -¥63,495 | -¥26,795 | -¥33,225 |
前月比 | -¥36,700 (-5.35%) |
+¥6,431 (+1.32%) |
+¥9,493 (+2.02%) |
平均取得単価 | ¥47,569 | ¥47,837 | ¥47,956 |
・前月比(評価損益):-¥36,700
・前月比(%):-5.35%
積立当初からの利回りは-9.62%、つみたてNISAでひふみ投信を20ヶ月続けたら約6万3000円マイナスになりました(含み損)。

ひふみ投信は今年ずっとマイナスが続いていますね。
正直なところ不安はあります・・。
しかし、今は我慢の時。
それは何故なのか?次に説明します。
私がつみたてNISAの含み損で慌てない理由

「安く買って、高く売る」、これが投資の基本です。
下落相場になると、不安になり売りたくなるのが人間の心理。
しかし下がっている時は買うチャンスです!
多くの人が、「下落相場で株を売って、上昇相場で株を買う。」
しかし投資のプロは逆です。
「下落相場で株を買って、上昇相場で株を売る。」
(※このマインドは投資をする上で大切だと思います。)
つみたてNISAは最長20年なので、まだまだこれから先は長いです。
20年もあれば、何度か下落相場を体験することもあるでしょう。
今回は何度かある下落相場の1回目だと思い、慌てずにどっしりと構えようと思います。
長期積立投資をするなら、そのくらいの大きな気持ちでいることをおすすめします。

さいごに

つみたてNISAは含み益(プラス運用)がないと非課税のメリットを活かせません。
非課税の恩恵を受けるためにも、しっかりと含み益を出して頂きたいです!
これからもコツコツとつみたてNISA枠でひふみ投信を続けていきます。
ひふみ投信 公式サイト
セゾン投信で4年半積み立て投資をしたら66万円以上利益が出ました。
詳しくは詳細記事をご覧ください。
>>【2019年】セゾン投信で4年半(54ヶ月)続けた運用実績をブログで公開
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