【2019年最新】セゾン投信で3年半積み立てた運用実績をブログで公開します

※2019年最新記事を更新。セゾン投信を始めて5年が経ちました。
>>セゾン投信を5年続けた運用実績と利回りを公開、正直な感想は?

セゾン投信を5年続けた運用実績と利回りを公開、正直な感想は?

2019/11/15

こんにちは、きょまです。
ブログをご覧くださりありがとうございます。

投資信託って沢山あって迷われている方も多いのではないでしょうか?
現在、国内では約6000本もの投資信託が販売されています。
私も沢山あって迷いましたが、2014年11月からセゾン投信で運用を始めました。

セゾン投信を始めてから約3年半、コツコツと毎月積み立てています。
一体きょまは、セゾン投信で現在どのくらいの利益が出ているのか?
今回の記事では今までのきょまのセゾン投信の実績を公開したいと思います。

参考程度に見て頂ければ幸いです(^^)/

最新記事はこちらです!
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※2019年最新!5年間の運用実績をブログで公開。更新しました。
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セゾン投信を5年続けた運用実績と利回りを公開、正直な感想は?

2019/11/15
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【投資信託】セゾン投信(資料請求)【長期投資】

 セゾン投信とは

セゾン投信は運用成績がとても良く、NISA口座つみたてNISA口座での運用も人気があります。

2019年8月15日の日経新聞には「投資信託で運用利益がプラスの顧客割合が高い販売会社」順にランキングの記事が載っていたのですが、なんとセゾン投信が首位でした\(^^)/

セゾン投信で投資を行っている人の97.8%がプラスになっているとの結果が出ています。

詳細はこちらの記事をご覧ください。
>>ランキング首位のセゾン投信|顧客の97.8%がプラス運用中、運用実績も公開

ランキング首位のセゾン投信|顧客の97.8%がプラス運用中、運用実績も公開

2019/08/16

 

「セゾン投信」はファンド(商品)の名前ではありません。
「セゾン投信」というのは会社名で、その会社では2つのファンドを販売しています。
(会社名、正しくはセゾン投信株式会社

販売しているファンドは以下、2つ。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
(インデックスファンド)
セゾン資産形成の達人ファンド
(アクティブファンド)

この2つのファンドは方向性が全く異なるファンドです。

セゾン投信では、どちらか1つのファンドにだけ投資(積立)しても良いし、同時に2つのファンドに投資(積立)しても良いし、どちらでも構いません。

きょまの場合は、分散投資ということで両方のファンドに毎月積み立てをしています。

では、まず「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」から見ていきましょう。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」とは

世界30カ国以上の株式と、10カ国以上の債券に投資できるインデックスファンド
日本の株式と債券に1/4ずつ、海外の株式と債券に1/4ずつ投資するため、リスクを抑えられるというメリットがあります。

 

私はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに当初から現在まで毎月2万円を積み立てしています。
(毎月2万円って高額で想像出来ない…!と思われた方は、毎月2千円の積み立てをしたとして、利益も10分の1の金額で考えてみてくださいね。)

では早速、実績を見ていきましょう。

 

【運用実績】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

3年半のトータルの実績

▼2014年11月~2018年4月までの積立金額(計42か月・毎月2万円)
42か月×20,000円=840,000円

▼2018年4月27日時点での実績の合計
897,530円(+57,530円) +6.84%

 

※以下はセゾン投信のマイページ(2018年4月27日時点)のスクリーンショットです。
このように今どの位の評価額でどれだけ損益が出ているか、すぐに確認することができます。

photo:セゾン投信マイページのスクリーンショット

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、2014年から3年半の積立金額に対して
利率6.84%、金額にして57,530円のプラスです。

(きょまは、毎月2万円積み立てにしましたが、もし毎月2,000円積み立てにしていたら10分の1の金額になるので評価損益はプラス5,753円ですね!)

 

3年半の推移

以下、3年半の推移を表したグラフです。

評価額は変動するため、運用実績のグラフは一定ではありませんが
徐々にプラスに傾いていっています。

こちらのファンドはインデックスファンドの為、積立総額より大きな乖離は見られませんが、
その分リスクを取らずに、しかも少ない信託手数料で、コツコツとお金を増やしていけるのではないかと期待しています!

 

続いて、「セゾン資産形成の達人ファンド」を見ていきましょう。

セゾン資産形成の達人ファンド

「セゾン資産形成の達人ファンド」とは

アメリカや欧州などの先進諸国への投資が7割であり、主に海外へ投資する100%株式投資のアクティブファンド
リターン追求型であるため、利回りを期待できるというメリットがあります。

 

私はセゾン資産形成の達人ファンドに始めは月3万円を積み立てし、2015年8月~2017年4月の21か月は余裕があったので月5万円積み立て、2017年5月から現在に至ってはまた月3万円で積み立てしています。
(※セゾン投信では、希望月だけ積立金額を増やしたり減らしたりすることが出来ます。)

では早速、実績を見ていきましょう。

 

【運用実績】セゾン資産形成の達人ファンド

3年半のトータルの実績

▼2014年11月~2018年4月までの積立金額:計42か月
21か月×30,000円+21か月×50,000円=1,680,000円

▼2018年4月27日時点での実績の合計
2,056,947円(+376,947円) +22.43%

 

※以下はセゾン投信のマイページ(2018年4月27日時点)のスクリーンショットです。
このように今どの位の評価額でどれだけ損益が出ているか、すぐに確認することができます。

photo:セゾン投信マイページのスクリーンショット

 

セゾン資産形成の達人ファンドは2014年から3年半の積立金額に対して、
利率22,43%、金額にして376,947円のプラスです。

投資信託|セゾン投信

まとめ

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
→保守的であまりリスクを取りたくないけれども、コツコツと利益を得たい方には、こちらがおすすめです。

セゾン資産形成の達人ファンド
→攻めの姿勢のファンドですので、多少リスクを取っても利益を得たい方は、こちらがおすすめです。

※投資は自己判断になりますので、あくまで参考程度にしていただければ幸いです。

 

私は、両方のファンドに投資していますが、投資に対して「少しだけ攻めてみたい」という気持ちがありますので「セゾン資産形成の達人ファンド」を少しだけ多めに積立金額を設定しています。(現在は2:3の割合です。)

現在、良い感じに増えていっていますのでこのまま継続して様子をみて
これからもコツコツとセゾン投信に積立し、資産を増やしていく予定です!

※セゾン投信、ご興味ある方は資料請求だけでもしてみるといいかもしれません…(#^^#)
長期投資のセゾン投信

【投資信託】セゾン投信(資料請求)【長期投資】

セゾン投信を3年半やってみて、きょまの感想

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも、セゾン資産形成の達人ファンドも、3年半コツコツと言っても毎月口座から自動引き落としているだけなので、とっても楽に投資することが出来ました。

まさに、ほったらかし投資ですね!

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、インデックスファンドならではの安い信託手数料でベンチマークを目指して運用する為、あまりリスクを取らずに3年半で6.84%も増えてくれました!
とっても嬉しいです。

銀行の定期預金に預けていたと考えても、年利0.2%程ですのでよっぽど利率が良いかと思います。

 

セゾン資産形成の達人ファンドは、あまりの利回りの良さに本当驚きです!!
さすがアクティブファンドですね!!

投資信託よりも利回りが良いと言われている株式投資でも、きょまの実力では利回り22.4%は叩き出せませんでしたので、楽して高利回りだなぁという印象です。(あくまで現時点での感想ですが…)

これからどうなるのか…経過が楽しみです。

※セゾン投信を始めて5年が経過。運用実績を公開します。更新しました。
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セゾン投信を5年続けた運用実績と利回りを公開、正直な感想は?

2019/11/15

【投資信託】セゾン投信(資料請求)【長期投資】