【2021年1月】ウェルスナビの運用実績(38か月)|専業主婦のコツコツ投資

こんにちは。
投資未経験からコツコツ資産運用中の 30代専業主婦 きょま です。

投資信託やロボアドなどで積立投資しています。

きょま
ウェルスナビ3年目です!
本記事では2021年1月のウェルスナビ(WealthNavi)運用実績を公開します。

結論から言うと、当初比+18.81%でした。

ほったらかし運用をしていますがしっかり利益が出ています!
株など分からない初心者でも簡単に運用できるのが魅力のウェルスナビ。
2021年初春からはNISAでもサービス開始予定です。

これからウェルスナビを始めてみたい、実際どうなの?と思っている方の参考になれば幸いです。

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ウェルスナビの投資状況


きょまの運用状況について簡単にまとめます。

◆ 運用期間
2021年1月で38か月目
(2017年12月より運用開始)

◆ 元本
200万円の元本で積立開始

◆ 毎月の積立額
5万円(2019年4月までは毎月10万円、2020年3月までは毎月7万円)

◆運用プラン
リスク許容度5(最大レベル)

リスク許容度とはどれくらいの損失なら耐えることが出来るかを1〜5段階評価したものです。
ウェルスナビ公式ページよりリスク許容度の診断をすることが出来ます。

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ウェルスナビの運用実績

2021年1月末時点の運用実績

まずウェルスナビマイページのスクリーンショットを公開します。

2021年1月(38か月)の運用実績 
・積立総額:4,870,000円
・評価総額:5,786,073円
・損益:+916,073円+18.81%
・前月比:+70,451円+1.27%

ウェルスナビで38か月ほったらかし投資をしたら84万円の利益(含み益)になりました!
これからも長期的な視野でウェルスナビを続けていきます。

きょま
一喜一憂せずに長期で続けられるのが大きなメリットです。

CHECK2020年のウェルスナビ運用実績と手数料・分配金を全て公開します!

2021年1月の取引状況

スクリーンショットを載せていきます。

・手数料

・購入

・分配金

まずは無料診断でリスク許容度を調べてみよう

<公式サイトより引用>

ウェルスナビでは無料でリスク許容度を診断できます。
所要時間は最短で1分
個人情報を入力しなくても診断できるので試しにどんな結果になるかみてみるだけでも良いですね。

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あなたのリスク許容度は?

診断は6つの質問に答えるだけ。
自分に合ったリスク許容度が分かります。
無料で簡単なので一度試してみてはいかがでしょうか。

ちなみに無料診断の結果、きょまは5段階評価でリスク許容度最大の5でした!
10年後、20年後にどんな確率でいくら資産が増えるのかもグラフで分かります。

初心者ピヨ
グラフで可視化されるとイメージ出来て分かりやすいね!

何度も診断できるので、将来いくら貯めたいか?その為にはいくら積立したらいいのか?じっくり検討することが出来ます。

さいごに

リスク許容度5のきょまは長期的視野でこれからもコツコツ続けていきます。

ウェルスナビの設定は自分がどの程度のリスクに耐えられるかを選択するだけでOK。
ロボアドバイザーは投資信託と違って自分でファンドを選ぶ必要がないことがメリットです。
人工知能により自動的に資産運用してくれます。

デメリットはNISA・つみたてNISAに非対応であること。
しかし、2021年初春からはNISAでもサービス開始予定です。

こちらも良かったら参考にしてください。
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大切なのは毎月欠かさず続けていくことです。
来月もきょまの運用実績公開します!

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