【2020年3月】ウェルスナビの運用実績(28ヶ月)を専業主婦が投資してみた

こんにちは、コツコツ資産運用している専業主婦のきょまです。
いつもブログをご覧くださりありがとうございます。

きょまは2017年12月からウェルスナビで運用を始めて現在28ヶ月目になりました。
本記事ではウェルスナビ(WealthNavi)2020年3月の運用実績を公開します。
3月の成績は大幅マイナスで散々です・・( ; ; )

ウェルスナビは初心者でも株が分からなくても簡単に運用できます。
これからロボアドバイザーで運用を始めてみたい方、資産運用を始めてみたい方、老後資金が気になっている方などなど、本記事を参考にしてくださいね(^^)/

※2019年のウェルスナビの運用実績まとめはこちら
>>ウェルスナビ|2019年運用実績・分配金・手数料を全てブログで公開します

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ウェルスナビの投資状況


きょまの運用状況について簡単にまとめます。

ウェルスナビ
・2017年12月より運用開始(現在28ヶ月
200万円の元本からスタート
・毎月の積立金額:7万円
(2019年4月までは毎月10万円)
・運用プラン:リスク許容度5

リスク許容度とは「どれくらいの損失なら耐えることが出来るか」を1〜5段階で表したものです。
ウェルスナビ公式ページよりリスク許容度の診断をすることが出来ますよ^^
私の場合はリスク許容最大である5を選択しています。

きょま
ほったらかしにしたままなので楽に運用できています。

ウェルスナビの運用実績

2020年3月末時点の運用実績

まずはウェルスナビマイページのスクリーンショット。

【2020年3月(28ヶ月)の運用実績】
・積立総額:4,300,000
・評価総額:3,782,602
・損益:587,398円-13.44%
・前月比:-599,784円-13.73%

当初からの騰落率や前月比は大幅マイナス。
3月末時点でマイナス13.44%ですが、一番下げたのは3月16日でマイナス21%でした(^^;
コロナショックの影響で大打撃ですね。
いつまで続くのか?とまだまだ世界的に不安が絶えない毎日ですが、必ず乗り越えられると未来に希望を持って毎月積立を継続していきます^^

きょま
ウェルスナビはほったらかし運用。株価下落時もほったらかし。一喜一憂せずに長期で続けられるのが大きなメリットです♪

2020年3月の取引状況

スクリーンショットを載せていきます。

・手数料

・購入

・分配金

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まずは無料診断でリスク許容度を調べてみよう

公式サイトより引用

ウェルスナビでは無料でリスク許容度を診断できます。
所要時間は最短で1分
個人情報を入力しなくても診断できるので試しにどんな結果になるかみてみるだけでも良いですね。

診断は6つの質問に答えるだけ。
自分に合ったリスク許容度が分かりますよ\(^^)/
無料で簡単なので一度試してみてはいかがでしょうか。

きょま
ちなみにきょまは5段階評価で、リスク許容度最大の5でした!

10年後、20年後にどんな確率でいくら資産が増えるのかもグラフで分かります。

初心者ピヨ
グラフで可視化されるとイメージ出来て分かりやすいね!

何度も診断できるので、将来いくら貯めたいか?その為にはいくら積立したらいいのか?など、じっくり検討することが出来ますよ♪

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さいごに


コロナショックでしばらくは株価低迷が続きそうですね。
リスク許容度5のきょまは株価大幅下落局面でもコツコツ続けていきます。

突然ですが2020年4月からは毎月積立金額を7万円から5万円に変更します。
新しくつみたてNISAを始めたので差額の2万円はそちらに回すことにしました^^(また記事にします♪)
このようなタイミングとなりましたが、コロナショック以前(昨年)から計画していました。
毎月の積立額は減額しますが、きょまは今後も引き続きウェルスナビほったらかし投資していきます。

ウェルスナビなどのロボアドバイザーは投資信託と違って自分でファンドを選ぶ必要がないことがメリットです。
自分がどの程度のリスクに耐えられるかを選択するだけでOK。
あとは人工知能を利用して自動的に運用してくれます。

デメリットはNISAつみたてNISA非対応であること。
税金は控除されませんが、その代わりに「リバランス」や「自動税金最適化サービス」が行われています。
投資家にとって少しでも利益を出すことができるように工夫されているんですね。

関連記事ウェルスナビのメリット・デメリットについて解説!

また来月も運用実績を公開するので良かったら見に来てくださいね。

きょま
大切なのは毎月欠かさず続けていくことです^^

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