【2020年1月】ウェルスナビの運用実績(26ヶ月)|専業主婦のコツコツ投資

こんにちは、コツコツ資産運用している専業主婦のきょまです。
いつもブログをご覧くださりありがとうございます。

きょまはロボアドバイザーの最大手ウェルスナビ(WealthNaviで資産運用しています。

ウェルスナビは初心者でも簡単に運用できるがオススメポイント。
きょまはひたすらほったらかしで運用しています^^

本記事ではウェルスナビ運用実績を公開します。
2017年12月から運用を始めて、26ヶ月目になりました。

これからロボアドバイザーで運用を始めてみたい方、資産運用を始めてみたい方、老後資金が気になっている方など、本記事を参考にしてくださいね(^^)/

きょま
きょまは毎月欠かさず運用実績を公開しています^^
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ウェルスナビの投資状況


きょまの運用状況について簡単にまとめます。

ウェルスナビ
・2017年12月より運用開始(現在26ヶ月
200万円の元本からスタート
・毎月の積立金額:7万円
(2019年4月までは毎月10万円)
・運用プラン:リスク許容度5

リスク許容度とは「どれくらいの損失なら耐えることが出来るか」を1〜5段階で表したものです。
ウェルスナビ公式ページよりリスク許容度の診断をすることが出来ますよ^^
私の場合はリスク許容最大である5を選択しています。

きょま
ほったらかしにしたままなので楽に運用できています。

ウェルスナビの運用実績

2020年1月末時点の運用実績

まずはウェルスナビマイページのスクリーンショット。

【2020年1月(26ヶ月)の運用実績】
・積立総額:4,230,000円
・評価総額:4,549,426
・損益:+319,426+7.55%
・前月比:-45,705円-1.23%

前月が過去最高に良かったので前月比はマイナスですが、プラス7.55%順調です!

銀行に眠らせたままのお金が、資産運用することで増えていくのは嬉しいことです。

このまま順調に資産を増やしていって欲しいですね^^

きょま
ウェルスナビはほったらかし運用なので感情移入せず一喜一憂しないのが大きなメリットです。長い目で見て運用していきます!

2020年1月の取引状況

スクリーンショットを載せていきます。

・手数料

・購入

・分配金


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まずは無料診断でリスク許容度を調べてみよう

公式サイトより引用

ウェルスナビでは無料でリスク許容度を診断できます。
所要時間は最短で1分
個人情報を入力しなくても診断できるので試しにどんな結果になるかみてみるだけでも良いですね。

診断は6つの質問に答えるだけ。
自分に合ったリスク許容度が分かりますよ\(^^)/
無料で簡単なので一度試してみてはいかがでしょうか。

きょま
ちなみにきょまは5段階評価で、リスク許容度最大の5でした!

10年後、20年後にどんな確率でいくら資産が増えるのかもグラフで分かります。

初心者ピヨ
グラフで可視化されるとイメージ出来て分かりやすいね!

何度も診断できるので、将来いくら貯めたいか?その為にはいくら積立したらいいのか?など、じっくり検討することが出来ますよ♪

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さいごに


ロボアドバイザーは投資信託と違って自分でファンドを選ぶ必要がないことがメリットです。
自分がどの程度のリスクに耐えられるかを選択するだけでOK。
あとは人工知能を利用して自動的に運用してくれます。

デメリットはNISAつみたてNISA非対応であること。
税金は控除されませんが、その代わりに「リバランス」や「自動税金最適化サービス」が行われています。
投資家にとって少しでも利益を出すことができるように工夫されているんですね。

関連記事ウェルスナビのメリット・デメリットについて解説!

ロボアドバイザーの中でもウェルスナビは最大手。
預かり資産は2300億円を突破したようです。(2020年2月13日時点)

きょまは今後も引き続き、ウェルスナビほったらかし投資していきます♪

また来月も運用実績を公開するので良かったら見に来てくださいね。

きょま
大切なのは毎月欠かさず続けていくことです^^

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