WealthNavi|19年1月の運用実績は前月比-122,263円(-3.70%)

こんにちは、専業主婦のきょまです。
ブログをご覧くださりありがとうございます。

今回の記事ではWealthNavi(ウェルスナビ)2019年1月運用実績を公開します。

WealthNavi(ウェルスナビ)はロボアドバイザーサービスの中でも預かり資産と運用者数がNo.1。
私は2017年11月からロボアドバイザーのWealthNavi(ウェルスナビ)で運用を始め、今月で総投資額は330万円になりました。

良かったら参考程度に見てください(^^)/



※2018年の運用実績はこちら↓

WealthNavi|2018年の運用実績・分配金・手数料を公開

目次
・WealthNaviの投資状況
・WealthNavi|運用実績
→① 2019年1月末時点の運用実績
→② 2019年1月の取引状況
・さいごに

WealthNaviの投資状況

私の投資状況は以下のとおりです。

・初期投資額(初回入金):2,000,000円
・毎月の積立額:100,000円
・現在の投資額:3,300,000円(13ヶ月目)
・運用プラン:リスク許容度5

運用開始時に200万円(初期投資額)を振り込んで、
そのあとは毎月10万円ずつを自動積立(指定口座から自動購入)しています。

総投資額は2019年1月には330万円となりました。
運用プランのリスク許容度は1〜5から選ぶことができ、私はリスク最大の5を選択しています。


WealthNavi|運用実績

① 2019年1月末時点の運用実績

・元本(積立総額):¥3,300,000
・評価額:¥3,169,034
・評価損益(前月比):-¥122,263
・騰落率(前月比):-3.70%

1月のWealthNaviは前月比-¥122,263(3.70%)マイナス、積立総額での評価損益は-¥130,966-3.70%マイナスでした。

含み損が13万円。。。きっと自分で運用していたら13万円では済まなかったかもしれません。
今はじっと耐える時。世界経済は長い目で見て成長し続けています。
Wealthnaviはそんな世界経済に投資してるのだから、長い目で見たらプラスになっていくと信じています。

② 2019年1月の取引状況

▼1月の購入銘柄
・米国株(VTI)¥10,844
・米国株(VTI)¥55,992
・日欧株(VEA)¥32,486
・新興国株(VWO)¥5,912
・不動産(IYR)¥3,252

WealthNavi(ウェルスナビ)マイページより

WealthNavi(ウェルスナビ)マイページより

 

WealthNavi(ウェルスナビ)マイページより

▼1月の分配金
¥12,947


▼1月の手数料
¥2,687

WealthNavi(ウェルスナビ)マイページより

※WealthNaviの手数料は預かり資産3000万円までは年率1%(税別)、3000万円以上は年率0.5%(税別)。
売買手数料、出金手数料などは無料です

※長期割が始まりました。
「長期割」とは…WealthNaviを続けた期間と運用金額に応じ、6ヵ月ごとに手数料の割引が拡大するプログラム

WealthNavi(ウェルスナビ)公式サイトより

ちなみに私は今月2月時点で14ヶ月目なので現在0.04%の割引を受けています。
長期で続けていくのであれば、こういう制度はとても嬉しいです。

※手数料についての記事はこちら↓

WealthNavi|手数料1%は高い?世界基準で調査した結果は?

さいごに

話題のフィンテックサービスであるロボアドバイザー。
その中でもWealthNavi(ウェルスナビ )は業界最大手なので安心感があります。
預かり資産は1100億円を突破しているとか(2018年11月7日時点)。
そして自動積立で運用してくれる手軽さから運用者がどんどん増加してます。

私も簡単にほったらかし投資をすることが出来ているのでやってみて良かったと思っています。
(長期運用を前提としている為、まだ結果が出ていませんが。)

2月は確定申告の時期ですが、WealthNaviは特定口座で取引可能。
特定口座にすることでウェルスナビが税金の計算や納付を行ってくれます。
(セゾン投信などの投資信託なども同じ。)
特定口座で取引可能ではないロボアドバイザーも存在しますので(マネラップなど)、対応しているWealthNaviは使いやすいと言えます。

これからもWealthNaviで長期積立を続けていきます!( ´ ▽ ` )

※セゾン投信でも運用しています↓

セゾン投信|2019年1月の運用実績は前月比¥67,723(+2.15%)

※ひふみ投信でも運用しています↓

ひふみ投信|2019年1月の運用実績は前月比+¥8,655(+3.41%)